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コラム

【資金収支計画は作成してますか?】

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今回は、【資金収支計画は作成してますか?】です。創業期や新規事業を開始する時には皆さん「事業計画書」を作成すると思いますが、「資金収支計画」は作成しておりますでしょうか。

売上はこのくらいで原価がこのくらいで経費が・・・・・

損益計画は間違いなく作ると思います。それが無ければ出たとこ勝負になってしまいどうなるかも予測不能です。

よくある相談として2つあります。

①売上が上がらなくて資金ショートしてしまう。

②想定より売上が上がって資金ショートしてしまう。

どちらも同じ資金ショートです。①も②も想定外かもしれませんが、本当にそれは売上に左右された結果でしょうか??

実は、本当に計画しておくべきことは損益計画だけでなく、「資金収支計画」なのではないでしょうか。

では、具体的に何を計画すれば良いのかと言うと、月毎に落とし込んで作成することをお勧め致します。

大きく分けると

今月はいくらの入金があるのか?(売上回収金、掛売りに注意)

今月はいくらの支払があるのか?

ランニングコストはどのくらいあるか?

です。

万が一売れなくても現金があれば会社は回ります。たくさん売れても現金が無ければ、最悪の場合黒字倒産になってしまいます。

資金収支計画を作成している会社は、早期に〇月は資金が厳しくなりそうとか、当面の運転資金は問題ないから設備投資をしようなどと戦略的に動くことができます。

頭の中のそろばん勘定には限界があります。きちんと可視化できるようにしておきましょう。

いきなりの作成は難しいかもしれませんが、作成することを強くお勧めします。フォーマットは弊社HPにございますので、ぜひご利用下さい。

 

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