創業計画書（エクセル版）に書く8つの項目

公庫の創業計画書は、以下の8項目で構成されています。エクセルテンプレートを開くと、各項目の枠が用意されているので、順番に埋めていきます。

1. 創業の動機

なぜ、いまこの事業を始めるのか。経歴・経験との一貫性を簡潔に書きます。「思いつき」ではなく、これまでの仕事で培った知識・人脈を活かして、このタイミングで始める必然性が読み取れる内容にしましょう。

2. 経営者の略歴等

勤務先・在籍期間・担当業務・役職を時系列で記入します。創業する事業との関連性が分かる形で書くのがコツです。たとえば飲食店を開業するなら、飲食店勤務時の店舗運営経験や売上規模を具体的に書きます。

3. 取扱商品・サービス

主力商品やサービスの内容、セールスポイント、販売価格、想定する仕入価格を書きます。価格と原価が分かることで、後の「事業の見通し」の数字との整合性が取りやすくなります。

4. 取引先・取引関係等

販売先・仕入先・外注先について、想定している取引先名と支払条件（現金／月末締め翌月払いなど）を書きます。決まっている範囲で構いません。資金繰りに影響する重要な情報です。

5. 従業員

常勤役員、従業員（うち家族）、パート・アルバイトの人数を書きます。創業直後で本人だけなら「本人のみ」と記載します。

6. お借入の状況

住宅ローン・自動車ローン・カードローンなど、個人で借入がある場合は正直に記入します。隠しても信用情報照会で分かるため、空欄にしないことが鉄則です。

7. 必要な資金と調達方法

創業に必要な「設備資金」「運転資金」と、その「調達方法（自己資金・親族からの借入・金融機関からの借入）」を左右で対応させて書きます。左右の合計金額は必ず一致させます。エクセルなら数式で自動計算できるため、合計のズレを防げます。

8. 事業の見通し（月平均）

創業当初と軌道に乗った後の、月平均の売上高・売上原価・経費・利益を書きます。売上高は「客単価×客数×営業日数」など、根拠が分かる計算式で組み立てましょう。利益から借入の返済が無理なくできる水準かどうかが、審査担当者がもっとも注目するポイントです。

エクセルで書くときに注意したい3つのポイント

1. セル内改行は「Alt + Enter」で揃える

長文を書くときに「Enter」だけ押すと、次のセルに移ってしまいます。同じセル内で改行したい場合は「Alt + Enter」を使います。読みやすい改行位置にすることで、審査担当者の読みやすさが上がります。

2. 印刷範囲とフォントサイズを崩さない

公庫の公式テンプレートは、印刷したときにA4・1ページに収まる設計になっています。テンプレートの列幅やフォントサイズを大きく変えると印刷範囲が崩れるため、原則そのまま使いましょう。文字が多くて入りきらない場合は、別紙として補足資料を添付します。

3. 数式の合計セルは触らない

テンプレートには合計を自動計算する数式が入っているセルがあります。直接数字を上書きすると数式が消えてしまい、合計が合わなくなります。数字は明細のセルに入力することを徹底しましょう。

提出前にチェックすべき4つのこと

記入が終わったら、エクセル上で確認するだけでなく、必ず印刷した状態でチェックします。

• 印刷したときに文字が枠からはみ出していないか：エクセル画面ではきれいに見えても、印刷すると見切れていることがあります
• 「必要な資金」と「調達方法」の合計金額が一致しているか：審査担当者が最初に確認する箇所です
• 事業の見通しの利益から返済原資が確保できているか：月々の返済予定額を上回る利益が出ている計画か
• 誤字脱字・数字の桁ミスがないか：万単位／千円単位の取り違えは信頼性を大きく損ねます

提出時は、エクセルファイルをPDFに変換して送る、または印刷して窓口に持参する形が一般的です。公庫の電子申請を使う場合は、所定の形式でアップロードします。

創業計画書のエクセル作成でよくある質問

Q. 公庫のテンプレートではなく、自作のエクセル様式でもいい？

同等の内容が網羅されていれば、自作様式でも受け付けてもらえます。ただし初回申請であれば公式テンプレートを使う方が、審査担当者にとって読みやすく確認しやすいため、おすすめです。事業の規模や業態によっては、別紙で詳細な資料を添付する形で補足するとよいでしょう。

Q. エクセルが使えない場合は？

Googleスプレッドシート、無料の互換オフィスソフト（LibreOfficeなど）でも公庫のxlsxファイルを開いて編集できます。最終的にPDFに変換して提出すれば問題ありません。

Q. 書き終えたエクセル原本は手元に残しておくべき？

はい。提出後の面談で「ここはどう考えていますか？」と質問されたときに、自分の手元にも同じデータがあるとスムーズに答えられます。融資実行後も、計画と実績の比較に使えるため、創業計画書のファイルは必ず保存しておきましょう。

まとめ｜エクセルテンプレートを活用して、根拠ある創業計画書を作る

創業計画書のエクセルテンプレートは、日本政策金融公庫の公式サイトから無料でダウンロードできます。8つの項目を順番に埋めていけば、必要な情報を漏れなく揃えられる構成になっています。

エクセルで作成する最大のメリットは、数字の整合性チェックと修正のしやすさです。一方で、テンプレートの列幅や数式を崩さないように使う、印刷時のレイアウトを確認するなど、エクセルならではの注意点もあります。

創業計画書は、書き終わりが「申請のスタート」です。実際に融資を受けるためには、書類の整合性だけでなく、計画の中身そのものに説得力があることが重要です。書き方や数字の組み立てに不安がある場合は、融資支援に詳しい専門家への相談も検討しましょう。

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この記事を監修した人

中野裕哲／Nakano Hiroaki

税理士法人V-Spiritsグループ代表／税理士／行政書士／特定社会保険労務士／採用定着士／ファイナンシャルプランナー／起業コンサルタント／経営コンサルタント／大正大学招聘教授

税理士法人V-Spiritsグループ代表の中野裕哲は、中小企業経営者のために、税務・会計だけでなく、採用、人事、資金繰り、融資、補助金、助成金、営業、Webマーケティング、売上導線設計まで横断的に支援する実戦型経営税理士です。

経営の悩みは、突き詰めると「人・金・売上」に集約されます。中野裕哲は、大企業人事部、人材紹介会社の採用エージェント、中小企業の財務責任者、大手不動産会社での営業、出版・Web制作による集客導線構築など、幅広い実務経験をもとに、経営者の意思決定を支援します。

【対応領域】
税理士顧問、社労士顧問、補助金支援、助成金支援、資金調達支援、採用力診断、売上導線診断、経営参謀顧問。税務・会計・決算・節税に加えて、経営分析、労務管理、社会保険、助成金、採用体制づくり、融資、補助金、事業計画、営業戦略、Webマーケティング、出版、メディア活用まで一体的に相談できます。

中野裕哲は、家業の倒産危機からの壮絶な貧乏体験を原点に、お金で苦しむ経営者をひとりにしないことを掲げています。資金繰り、採用、売上づくりの壁に対して、経営者目線で伴走します。

【主な実績】

• 起業支援・経営支援の豊富な実績
• 起業相談件数3,000件以上
• 資金調達支援1000件以上
• 大企業Webサイト多数監修
• 商業出版著書監修約32冊（累計30万部超）

V-Spiritsグループでは、融資・補助金・金融機関対応に詳しい社内役員チームも伴走します。元経済産業省系補助金審査員・事務局員、元日本政策金融公庫支店長、元信用金庫融資担当営業などの専門家が、補助金申請、事業計画、資金繰り、金融機関対応を実務面から支援します。

税理士顧問、社労士顧問、融資、補助金、助成金、採用、営業、マーケティングまで、経営者が本当に悩む領域をワンストップで相談できます。V-Spiritsグループは、起業支援・会社設立・創業融資・補助金助成金・税務会計・人事労務・許認可・経営顧問をワンストップで支援する、起業家・中小企業向けの専門家グループです。